Faktoring to rodzaj finansowania, który pomaga zwiększyć przepływy pieniężne firm, które muszą czekać na opłacenie faktur. Zazwyczaj firma faktoringowa kupuje należności klienta. Zakup ten daje klientowi dostęp do natychmiastowych środków, które mogą zostać wykorzystane na pokrycie kosztów działalności.

To rozwiązanie ma wiele zalet i kilka wad (poznaj zalety i wady poniżej a także wchodząc na stronę faktoring online). Zakwalifikowanie się do możliwości skorzystania z fakturowania faktur jest stosunkowo łatwe i można to szybko zrealizować. Korzyści te mogą sprawić, że należności staną się idealną alternatywą dla nowych i rozwijających się firm z niedoborem przepływów pieniężnych. Dowiedz się więcej na temat tego„co to jest faktoring?”

W jaki sposób firma faktoringowa kupuje faktury?

Większość firm faktoringowych kupuje faktury w dwóch ratach. Pierwsza rata – zaliczka faktoringowa – pokrywa około 80% należności (kwota ta jest różna). Pozostałe 20%, pomniejszone o opłatę faktoringową, jest rabowane, gdy tylko klient zapłaci fakturę w całości.

Oto kroki:

• Przesyłasz faktury za zakup
• Firma faktoringowa wysyła ci zaliczkę (np. 80% faktury)
• Twój klient płaci 30 do 60 dni później
• Firma faktoringowa wysyła Ci rabat (np. 20%, pomniejszony o opłatę)

Zanim jednak zaczniesz finansować swoje faktury, musisz wybrać firmę dla przykładu Monevia i założyć konto.

Krok 1: Znalezienie firmy faktoringowej

Rozpocznij proces od poszukiwania firmy, która spełni Twoje potrzeby finansowe. Jest wielu dostawców z doświadczeniem w wielu branżach. Szukaj takiego, który ma doświadczenie w Twojej branży i współpracował z Twoimi klientami. Oceń swoje opcje i wybierz najlepszą firmę faktoringową dla swojej firmy.

Krok 2: Utworzenie konta faktoringowego

Założenie konta w firmie faktoringowej jest stosunkowo proste. Musisz przejrzeć swoją umowę i wszystkie dokumenty prawne. Po podpisaniu czynnika dochodzi do należytej staranności, składa oświadczenie i wysyła zawiadomienia o przydziale. Proces ten może potrwać od jednego do trzech dni, w zależności od okoliczności.

Krok 3: Pierwsze finansowanie – uzyskanie pieniędzy

Po skonfigurowaniu konta jesteś gotowy do uzyskania środków. Zazwyczaj firmy sprzedają swoje należności do firmy faktoringowej, przedstawiając je z harmonogramem rachunków. Harmonogram kont zawiera listę faktur, które chcesz sprzedać.

Po otrzymaniu harmonogramu kont firma faktoringowa weryfikuje faktury i wysyła zaliczkę. Zaliczka to pierwsza rata zakupu. W zależności od branży zaliczka waha się od 70% do 95% wartości brutto faktury.
Większość klientów otrzymuje swoje środki poprzez bezpośrednie wpłaty. Wyczyszczenie konta bankowego może trwać dzień lub dwa. Jeśli potrzebujesz funduszy wcześniej, poproś o przelew. Firma rozlicza konto w ciągu jednego dnia roboczego lub krócej.

Krok 4: Zdobycie rabatu

Rabat faktoringowy rozlicza transakcję. Rabat jest drugą ratą transakcji i może wynosić od 5% do 30% faktury, w zależności od wielkości początkowej zaliczki. Firmy faktoringowe mają różny sposób obsługi rabatu. Niektórzy dystrybuują rabat, gdy tylko klient w pełni płaci, ale to tylko jedna z wielu opcji.